Investir em ações pode ser uma excelente forma de fazer o seu dinheiro render, mas pode ser também uma atividade desafiadora. É nessa hora que as dúvidas começam a surgir: Qual ação comprar? Qual o melhor setor para investir? Quanto alocar em cada empresa?

Existem diversos setores e empresas diferentes, cada uma com suas particularidades e riscos associados. Conforme o investidor ganha experiência no mercado de ações, ele passa a entender mais sobre dividendos, potencial de valorização de empresas e os riscos envolvidos. É por isso que muitos investidores optam por investir em ações dos setores defensivos.

O que são ações dos setores defensivos?

As ações dos setores defensivos são aquelas que podemos chamar de não cíclicos da economia. Ou seja, são setores constituídos por empresas que prestam serviços básicos e essenciais à população.

Isso significa que, mesmo em períodos de crise, as empresas desses setores continuarão a ter uma demanda estável e previsível, o que torna as ações dessas empresas menos voláteis do que as ações de empresas de outros setores.

Os setores defensivos mais conhecidos da economia são:

• Energia elétrica;

• Água e saneamento;

• Infraestrutura;

• Financeiro;

• Alimentação;

• Telecomunicação.

Dentro desses setores, alguns são considerados ainda mais defensivos e apresentam menor volatilidade do que outros. Entre os mais defensivos, destacam-se energia elétrica e saneamento, enquanto os demais podem sofrer mais com mudanças no cenário econômico.

Vantagens e desvantagens de ações dos setores defensivos

Investir em ações dos setores defensivos traz diversas vantagens para investidores. Essas empresas fornecem bens e serviços essenciais, independentemente das condições econômicas, o que mantém a demanda constante, tornando suas ações menos voláteis.

Além disso, as empresas dos setores defensivos geralmente têm boa rentabilidade e distribuem dividendos regularmente, o que pode ser uma boa opção para investidores que buscam renda passiva a longo prazo.

No entanto, é importante destacar que as empresas dos setores defensivos podem ter um baixo potencial de valorização, principalmente quando já alcançaram sua capacidade operacional total.

Mesmo assim, muitos investidores preferem essas ações por sua segurança e estabilidade, em comparação com as ações de setores cíclicos e mais arriscados. Isso se deve em parte à capacidade limitada dessas empresas de realizar novos investimentos, o que lhes permite ter sobras de caixa e distribuir dividendos.

No entanto, os investidores devem estar cientes de que ações defensivas ainda podem se desvalorizar e sofrer momentos de desvalorização, assim como qualquer outro ativo de renda variável.

A principal diferença é que essas ações tendem a ser menos voláteis do que as ações de setores mais cíclicos, tornando-as atraentes para investidores em busca de estabilidade e segurança.

Dessa forma, pode ser interessante diversificar a sua carteira tanto com alternativas de setores defensivos quanto de ações de setores cíclicos. Assim, você tem a oportunidade de equilibrar os riscos e o potencial de ganhos independentemente do cenário da economia no país.

Como escolher as melhores ações dos setores defensivos?

Ao escolher ações dos setores defensivos, é importante analisar diversos aspectos para tomar uma decisão informada e minimizar os riscos. Aqui estão algumas dicas para ajudar você a selecionar as melhores ações dos setores defensivos:

1. Analise a saúde financeira da empresa: verifique a situação financeira da empresa e sua capacidade de lidar com tempos difíceis. Uma empresa com finanças sólidas será mais capaz de enfrentar desafios do que uma empresa com muitas dívidas.

2. Verifique a consistência dos resultados: dê preferência às empresas que têm histórico consistente de resultados, com crescimento constante das receitas, lucros e fluxo de caixa.

3. Avalie o potencial de dividendos: as empresas dos setores defensivos costumam ter um bom histórico de distribuição de dividendos. Verifique a política de dividendos da empresa e analise se ela é sustentável e se tem potencial de crescimento.

4. Considere a posição de mercado da empresa: avalie a posição da empresa em seu setor e sua capacidade de manter essa posição. Empresas líderes em seus setores são menos propensas a sofrer impactos negativos em momentos de crise.

5. Observe a gestão: considere a qualidade da gestão da empresa e a experiência da equipe. A gestão forte é fundamental para o sucesso de qualquer empresa.

6. Tenha em mente as perspectivas futuras do setor: verifique as perspectivas futuras do setor em que a empresa atua. Um setor com boas perspectivas pode proporcionar um ambiente de negócios mais favorável e aumentar as chances de sucesso da empresa.

Lembre-se de que não existe uma fórmula mágica para escolher as melhores ações dos setores defensivos. É preciso fazer uma análise criteriosa e tomar decisões com base em informações precisas e confiáveis.

Uma boa opção é contar com a ajuda de especialistas em investimentos ou utilizar ferramentas de análise disponíveis no mercado, que auxiliam na tomada de decisão.

Um exemplo é o índice Beta, um indicador que mede a relação de risco e retorno de um ativo perante o restante do mercado financeiro. Para tanto, ele busca medir qual é a volatilidade do ativo em comparação a um indicador de referência.

No Kinvo, você tem acesso a esse e outros indicadores. Com essas informações em mente, é possível tomar decisões mais conscientes e minimizar os riscos em suas escolhas de investimentos.