Além das oportunidades nacionais de investimento, o mercado estrangeiro oferece alternativas variadas para sua carteira. Assim, investir em moedas pode ser uma prática tanto para ampliar o potencial de retorno dos seus recursos quanto para proteger seu patrimônio.

Porém, colocar estratégias com esse foco em prática costuma despertar dúvidas em muitos investidores, já que não existe apenas uma maneira de investir em moedas. Por esse motivo, é interessante saber quais os meios para se expor a elas.

Quer saber como investir em moedas e entender se essa estratégia vale a pena? Acompanhe a leitura para entender!

Por que cada vez mais investidores buscam investir em outros países?

Um dos motivos para a popularização dos investimentos internacionais é que eles são alternativas que contribuem para a diversificação do seu portfólio. Porém, eles podem ser de diferentes tipos — e não envolvem apenas as moedas.

É possível investir em ativos, títulos ou derivativos ligados a outro país, por exemplo. A prática passou a atrair investidores porque, ao adotá-la, os riscos da carteira ficarão mais equilibrados. Afinal, possíveis oscilações da economia ou dos seus investimentos no Brasil tendem a não afetar todo o patrimônio.

Além disso, você poderá se expor a câmbios como o dólar, o euro ou a libra esterlina. Todas são moedas sólidas e vinculadas a economias fortes. Essas características também podem colaborar positivamente para seus resultados.

Ademais, é comum que moedas mais fortes, como o dólar norte-americano, apresentem correlação negativa com o Ibovespa — principal índice da bolsa de valores brasileira. Ou seja, quando o mercado brasileiro cai, a moeda dos Estados Unidos pode se valorizar.

Como funciona o investimento em moedas?

Agora que você entendeu os motivos que levaram à popularização dos investimentos internacionais, é preciso saber como funciona o investimento em moedas. Nesse sentido, muitas pessoas fazem uma associação direta com a compra do papel-moeda.

Para fazer esse tipo de negociação, é preciso encontrar instituições financeiras que trabalhem com esse serviço — como as casas de câmbio. Em ambientes do tipo, é feita uma conversão entre os reais que você possui com a moeda estrangeira que deseja adquirir.

Ao concluir a compra, você terá em mãos a moeda corrente de outro país. Entretanto, apesar de essa alternativa parecer funcional em um primeiro momento, a compra direta do papel-moeda não costuma ser a opção mais eficiente de exposição ao mercado estrangeiro.

Quais os prós e contras do investimento direto em papel moeda?

Como você viu, a compra direta do papel-moeda é uma das formas de investir em moedas estrangeiras. No entanto, antes de recorrer a ela, vale a pena saber quais são os prós e contras de adotar essa abordagem em seu planejamento financeiro.

Geralmente, a compra direta pode ser positiva quando você pretende fazer viagens internacionais. Dessa maneira, você terá o câmbio corrente do país e pode lidar com menos tributos em suas movimentações — como de Imposto sobre Operações Financeiras (IOF).

Contudo, entre as desvantagens, podemos destacar que a alternativa não gera rendimentos para a sua carteira. Isso acontece porque você estará exposto apenas às variações do câmbio.

Outro aspecto negativo da compra direta é a perda no seu poder de compra. Como dinheiro em espécie estará parado em sua conta e não rentabilizando, ele poderá perder valor diante dos eventuais aumentos da inflação.

Afinal, investir em moedas vale a pena?

Até aqui, você já identificou os prós e contras de investir em papel moeda. Desse modo, é possível perceber que, apesar de ser uma das principais alternativas, a compra direta pode não ser a opção mais eficiente para sua estratégia no mercado financeiro.

Isso acontece porque, diferentemente de outras possibilidades, não há rendimentos para sua carteira. Ademais, manter o dinheiro em espécie guardado aumenta a sua insegurança — inclusive expondo os seus recursos aos riscos de furtos ou roubos.

Entretanto, expor seu patrimônio às variações de outras moedas costuma ser uma prática positiva para sua carteira. Isso porque os investimentos internacionais servem para equilibrar os riscos da carteira e proteger seu patrimônio. Logo, essa pode ser uma forma de auxiliar o alcance dos seus objetivos.

Quais outras possibilidades para expor seu capital às moedas internacionais?

Além da compra direta do papel moeda, existem outras possibilidades para expor seu patrimônio ao mercado internacional e usufruir das vantagens.

Confira as oportunidades para investir com esse foco!

ETFs

Os exchange traded funds (ETFs), também conhecidos como fundos de índice, são um veículo financeiro coletivo cujas cotas de participação são negociadas na bolsa de valores brasileira (B3). Eles são um tipo de fundo de investimento que se destaca pela gestão passiva.

Os fundos de índice recebem esse nome por replicarem a performance do indicador usado como benchmark. Isto é, se o índice apresentar um período de alta, a tendência é que as cotas do ETF também se valorizem — e vice-versa.

Existem diversos fundos de índice disponíveis na B3 usando benchmarks internacionais, como o S&P 500. Logo, eles podem ser uma oportunidade para você investir com exposição ao mercado internacional e às moedas estrangeiras.

BDRs

Os brazilian depositary receipts (BDRs) são certificados negociados na B3 com lastro em um investimento internacional. Por meio deles, você consegue se expor de maneira indireta a alternativas que estão disponíveis no mercado estrangeiro.

O lastro dos BDRs pode ser em ações de empresas, cotas de ETFs e até títulos de renda fixa de outros países, entre outros ativos. Ademais, se houver repasses de dividendos, os investidores brasileiros donos dos BDRs receberão a quantia proporcional ao investimento.

Fundos internacionais

Você também pode expor seu patrimônio a moedas estrangeiras a partir de fundos internacionais. Como o nome indica, eles são veículos coletivos que priorizam investimentos ligados a outros países, tanto na renda fixa quanto variável — a depender da estratégia do veículo.

Fundos cambiais

Outra modalidade de veículo coletivo é o fundo cambial. Nele, os gestores operam com diversos ativos e derivativos ligados a moedas estrangeiras, como dólar e euro. Dessa forma, eles também permitem ter exposição internacional. 

Investimento direto

Você também pode investir em moedas internacionais acessando diretamente o mercado estrangeiro. Para tanto, é necessário criar conta em uma instituição financeira de outros países para realizar as movimentações desejadas. 

Essa alternativa pode ser vantajosa para aumentar a sua gama de opções disponíveis para alocar seus recursos. Afinal, você poderá fazer investimentos diretos nas principais alternativas negociadas em economias mais fortes.

Para facilitar o seu acompanhamento de resultados, vale a pena consolidá-los em um só lugar. Com o Kinvo, você consegue visualizar seus investimentos nacionais e em moedas internacionais em um mesmo ambiente, ainda que eles estejam custodiados em instituições diferentes.

Acompanhando a leitura deste artigo, você entendeu que se expor ao mercado estrangeiro oferece vantagens para seu patrimônio e que investir em moedas pode valer a pena. Contudo, existem alternativas mais interessantes que a compra direta do papel-moeda, sendo oportuno considerá-las em sua estratégia.

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