A crescente preocupação mundial com a sustentabilidade tem fomentado o desenvolvimento de novas soluções e estratégias para a sociedade e para as empresas. No mercado financeiro, também surgem oportunidades nesse sentido, como os investimentos sustentáveis.

Eles podem ser de diferentes tipos, fazendo parte tanto da renda fixa quanto da renda variável. Assim, vale a pena entender como esses investimentos funcionam para decidir se faz sentido incluí-los em seu portfólio.

Quer saber mais sobre investimentos sustentáveis? Continue a leitura e acompanhe as informações!

O que são investimentos sustentáveis? 

Os investimentos sustentáveis são aqueles que não focam apenas na rentabilização dos recursos do investidor. Eles também envolvem aspectos sustentáveis, usando essas características como critérios para a alocação de recursos de maneira mais consciente.

Geralmente, a intenção do investimento sustentável é unir a rentabilização de recursos à adoção de boas práticas de sustentabilidade.

Como esse tipo de investimento funciona? 

O próximo aspecto para considerar sobre os investimentos sustentáveis é o funcionamento dessas alternativas. Nesse sentido, como você viu, eles podem fazer parte da renda fixa ou da renda variável. Logo, podem ou não ter uma lógica conhecida de rentabilidade.

Independentemente disso, é comum que os investimentos sustentáveis foquem nos aspectos da metodologia ESG. Ela é composta pelos seguintes pilares:

• meio ambiente (environmental — E);
• social (S);
• governança corporativa (governance — G).

Por exemplo, um ativo pode ser sustentável por focar em boas práticas de cuidado com o meio ambiente. Já outro investimento pode ser classificado dessa forma por envolver o aspecto social de um projeto ou de uma empresa. Portanto, essas são alternativas orientadas por critérios socioambientais.

Quais as principais propostas de investimentos sustentáveis do mercado?

Após entender o funcionamento dos investimentos sustentáveis, é interessante compreender a quais condições, setores ou mercados eles podem se relacionar. Nesse caso, é comum associar esse conceito aos investimentos ligados ao meio ambiente, por exemplo.

É o caso de investimentos voltados para ativos de energia limpa e sustentável. Também existem aqueles relacionados a créditos de carbono ou que sejam ligados à recuperação ambiental.

Ainda, há os investimentos éticos. Eles podem envolver as alternativas que excluem ativos de determinados setores, como a indústria bélica, por princípios éticos. Já o investimento de impacto costuma ser focado na geração de efeitos positivos na questão social ou ambiental.

Quais são as alternativas de investimentos sustentáveis disponíveis?

Para aproveitar as possibilidades que os investimentos sustentáveis podem trazer, é importante entender quais alternativas podem fazer parte da sua carteira de investimentos. Para isso, confira quais são as opções para investir com foco na sustentabilidade!

Green bonds

Os green bonds ou títulos verdes são investimentos de renda fixa diretamente ligados às questões sustentáveis. No geral, eles funcionam como empréstimos: o emissor usa as aplicações para captar recursos e, em troca, paga o capital investido mais os juros para o investidor.

A diferença para outros títulos de renda fixa é que os green bonds financiam, especificamente, projetos relacionados à sustentabilidade. Além disso, eles podem entregar diferentes condições de prazo, liquidez e segurança.

Ações de empresas sustentáveis

Na renda variável, você pode recorrer ao investimento em ações. Elas representam pequenas partes do capital social de companhias de capital aberto e são negociadas na bolsa de valores do Brasil (B3). Ao adquirir os papéis, você terá direito a participar dos resultados do negócio.

Nesse sentido, é possível priorizar o investimento em ações de empresas com práticas sustentáveis. Além de existirem chances de lucrar com o ganho de capital ao vender as ações, é possível receber proventos. 

Esses são benefícios pagos aos investidores e que podem aumentar o rendimento obtido com o investimento. Um dos principais exemplos são os dividendos. Eles correspondem a uma parte do lucro líquido dividida entre os acionistas da companhia.

Vale ressaltar que a sustentabilidade tende a se consolidar no mercado ao longo do tempo, fazendo com que esse critério seja cada vez mais relevante no mercado. 

Logo, há possibilidades de que empresas sustentáveis tenham um melhor desempenho no futuro. Se isso ampliar os lucros da companhia, o quadro pode levar a um pagamento maior de dividendos.

ETFs

Os exchange traded funds (ETFs) ou fundos de índice são veículos financeiros coletivos que focam em replicar a carteira teórica de um indicador de mercado. Nesse caso, os investidores adquirem cotas e o gestor profissional aloca os recursos com base na estratégia do fundo.

Pensando em sustentabilidade, existem ETFs que replicam índices ligados a esse tema. Com isso, as carteiras desses veículos podem ser formadas por ações de empresas que cumpram determinados critérios sustentáveis.

Um dos benefícios de investir em ETFs é a possibilidade de se expor a um portfólio composto por diversos ativos com apenas uma cota. Ademais, você tem um resultado equivalente à performance média de mercado do índice utilizado.

BDRs

Os brazilian depositary receipts (BDRs) ou certificados de depósito de valores mobiliários são investimentos que oferecem exposição ao cenário internacional. Eles são certificados negociados na própria B3, mas são lastreados em ativos do mercado externo.

Existem BDRs de ações, ETFs, bonds e outras alternativas. Entre as possibilidades, há os ativos relacionados à sustentabilidade.

Logo, os investimentos em BDRs podem oferecer a chance de se expor ao desempenho de um ativo sustentável internacional. Assim, você diversifica a exposição do seu capital sem precisar tirar seu dinheiro do Brasil para investir.

Como escolher os melhores investimentos sustentáveis para a sua carteira?

Até aqui, você viu informações importantes sobre os investimentos sustentáveis e as vantagens que eles podem oferecer. Para definir sua estratégia de investimentos e escolher as melhores oportunidades, é preciso ter atenção.

Você deve começar identificando seu perfil de investidor e, consequentemente, sua tolerância ao risco. Ademais, é necessário considerar os seus objetivos financeiros. No caso de investimentos de renda variável, o melhor tende a ser focar no longo prazo. Isso ajuda os investimentos a amadurecerem e diminui a exposição à volatilidade.

A respeito da sustentabilidade, o fator tempo tende a consolidar esse tema no mercado financeiro. A partir disso, é importante identificar quais investimentos se alinham ao que você espera obter e os impactos que você deseja causar ao investir.

Ao escolher os investimentos sustentáveis, também é fundamental diversificar a carteira, pois essa prática permite equilibrar os riscos do portfólio. Desse modo, você terá oportunidades de montar uma estratégia mais adequada para buscar os resultados desejados no mercado financeiro. 

Neste artigo, você entendeu o que são os investimentos sustentáveis e quais são os principais tipos existentes. Se eles fizerem sentido para o seu perfil de investidor e para os seus objetivos, é possível aproveitá-los em sua estratégia de alocação.

Essas informações foram úteis para você? Se quiser conferir outras informações sobre o mercado financeiro, continue acompanhando o blog do Kinvo!